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不合规,熟人也要“say no”

  “陆行,给你推荐个优质客户哦。”“哦?欢迎欢迎!”面对着常年的合作中介小陈,惠州建行碧水湾支行陆华威行长脸上挂着礼貌的微笑回应道。

  近年来,国家税务管理越来越规范,很多小企业、小商铺没有固定的会计记账人员,加上工商、税务两头跑很浪费时间,于是会计代理记账公司遇运而生,俗称“会计中介”,专为减轻小企业记账成本,节约“奔跑”时间。小陈所在的会计代理记账公司和碧水湾支行常有往来,也推荐过不少有潜力的中小企业。

  原来此次小陈是受同学所托,想其帮忙在建设银行开立一个单位结算账户。陆行向小陈详细询问了其同学企业的相关情况,但这次小陈除了拍胸脯保证他同学是正当生意人、企业绝不会存在问题之外,其他都只蜻蜓点水,泛泛而谈。陆行心里暗暗记了一笔,本着了解客户的目的,陆行与单位法人取得了电话联系,与营运主管一起上门核实。

  按照法人发的公司地址导航,陆行和主管来到了一处较为偏僻的自建房,没有门牌号无法核实是否与注册地址一致,公司没有挂牌,没有工作人员办公,只有简易的几张办公桌和几部电脑。登录“企查查”一查询,同一注册地址竟有两家公司。经陆行旁敲侧击,该法人终于承认是借用别人的办公场所便于银行人员上门核实,该公司急于使用,暂无实际的经营场所。为高度重视风险防范工作,杜绝异常开户事件发生,陆行拒绝了该客户的开户要求。

  随着“放管服”改革的推进及取消企业银行账户许可工作的实施,企业开户便利度不断增加,商业银行将全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任。当前经济下行,加上新冠疫情影响,不法分子为一己私利而不惜铤而走险,涉赌涉诈案件增多,在此大环境下建设银行基层网点几乎每天都会遇到上述类似案例。服务社会大众、支持经济复苏发展是建设银行的社会责任和使命,但若是企业自身存瑕疵、开户动机有问题,建行依旧会坚决地说一声“NO!”。

 

  惠州报业全媒体记者刘乙端 通讯员庄少娜

编辑:黄秀霞
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